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四川自贸区川南临港片区支持金融业发展的政策描述

时间:2020-8-10 16:03:03  作者:  来源:  查看:0  评论:0
内容摘要:1. 政策目标    自川南临港片区挂牌以来,各级政府****了一系列金融政策。川南临港片区金融业支持政策制定目标包括三个方面:一是促进区内金融机构集聚;二是丰富和完善金融业态;三是切实防范金融风险。1.1 促进区内金融机构集聚   ...

1. 政策目标

    自川南临港片区挂牌以来,各级政府****了一系列金融政策。川南临港片区 金融业支持政策制定目标包括三个方面:一是促进区内金融机构集聚;二是丰富 和完善金融业态;三是切实防范金融风险。

1.1 促进区内金融机构集聚

    金融机构集聚是指金融资源集中在某些特定领域形成了一定规模和集中度的 金融市场和金融机构的有机过程(陈铭仁,2010) [38]。金融机构集聚是金融市场 发展的必由之路,一般来说,金融机构集聚是市场导向的自下而上的集聚模式, 其形成历程一般是:实体经济增长→贸易及投资扩展→实体经济对金融的需求增 加→金融机构自然集聚。然而川南临港片区目前实体经济规模相对弱小,金融发 展水平较低,难以形成自上而下的金融机构集聚格局。因此需要政府发挥指导作 用,创造出适合金融机构发展的比较优势。从这个意义上讲,川南临港片区支持 金融业发展的首要目标是引导各类金融机构入驻辖区,从而促进区内金融机构形 成集聚态势。

1.2 丰富和完善金融业态

    川南临港片区支持金融业发展的政策目标之一是丰富和完善金融业态,主要 包括三个方面:一是完善金融机构种类,增加融资租赁、商业保理、基金、保险 经纪等金融机构。二是丰富金融产品,传统的金融产品覆盖面窄,难以满足不同 企业的多种融资需求,在互联网、大数据的发展趋势下需要探索多种金融产品, 提升金融服务实体经济的能力。三是完善融资渠道,充分发挥直接融资的重要作 用,建立起多渠道、多层次的金融市场。

1.3 防范金融风险

    随着中国开放程度的不断提高,经济运行中的各种主要矛盾和风险不断暴露 出来,在金融领域不断传播和体现,并逐渐演变为系统性的风险因素。金融风险 已成为目前最突出和最重大的风险。因此,防范系统性金融风险仍然是当前国家 和地区金融工作的重点之一。自贸区金融创新需要争取多项权限,拓展多种业态, 就可能对金融系统造成风险。具体而言,川南临港片区既要维持金融创新和风险 监管的适度平衡,促进金融创新的有序推进;又要主动和金融监管部门协同合作, 加强反洗钱、反避税、反恐怖主义融资工作。

2. 政策主体
2.1 政策制定主体

    川南临港片区的政策制定主体主要是省市级政府、金融监管部门、税务部门 和工商部门等,其中,以金融监管部门为主,其他相关部门为辅。

    四川省政府层面:设立中国(四川)自由贸易试验区推进工作领导小组,由 省长担任组长,成员包括四川省商务厅、四川省发改委、四川省经信委、四川省 教育厅、四川省国税局、四川省工商局、成都海关、四川出入境检验检疫局等部 门。同时设四川省自贸办,承担四川自贸区推进工作领导小组的日常工作,实施 国家有关四川自贸区建设的方针、政策、法律法规和制度,研究、制定和实施四 川自贸区综合改革、投资、贸易、金融、人才等政策措施。

   泸州市政府层面:成立自贸试验区川南临港片区领导小组,由市委书记、市 长担任组长,相关副市长担任副组长,市财政、发改、商务、国土等相关部门为 成员,具体工作由自贸试验区川南临港片区自贸办承担,自贸办主任由市商务局 局长兼任。领导小组负责统筹、协调、决策自贸区建设重大问题,加强对自贸试 验区管委会工作的领导。按规定程序设立自贸试验区川南临港片区党工委和管委 会,为市委、市政府派出机构,由市委常委担任管委会党工委书记,相关市级部 门负责人和龙马潭区委、区政府相关领导担任副书记、副主任,具体负责自贸区 建设。

    金融监管部门层面:金融监管部门依据法律法规对国家和地区的金融市场、 金融机构进行监督和管理(蒋珊,2014)[39]。其职责包括监督和管理金融市场, 监管金融机构的运作等。对于四川自贸区,中国人民银行成都分行、中国银监会 四川监管局、四川证监局等****了金融业支持四川自贸试验区发展的政策,旨在 规范金融机构行为,促进贸易和投融资便利化,引导和激励四川省金融机构入驻 自贸区,充分发挥金融平台的服务功能,提升服务水平,同时严控风险,确保新 业务风险可控,使四川自贸区金融业健康发展,更好地服务于实体经济。

    税务部门:负责发布税务新闻和税收政策,为纳税人和公众提供税务指南, 税务咨询等权威信息和服务。税务部门在促进自贸区金融业发展中,主要起支撑 作用,为自贸区企业开展融资租赁业务提供优惠税收服务,简化自贸区企业办税 审批流程。 

    工商部门:承担依法规范和维护各类市场经营秩序的责任,在推动自贸区金 融业发展的过程中,主要是负责做好自贸区企业注册登记,包括深化商事登记制 度改革,构建事中事后监管体系等,引导自贸区企业入驻,优化营商环境,支持 自贸区金融发展。

2.2 政策执行主体

    在制定政策后,组织实施政策也是非常重要的。如果执行政策的机构具有较 强的政策支持力度,拥有高权力和更多的资源,其政策效果将更加明显(陈家建,2015)[40]。为了使支持金融业发展的政策实施取得成效,川南临港片区按照“政 府主导,市场管护,统筹协调”的思路,促进和协调了政府部门、社会服务部门、 市场组织及企业、个人等相关利益群体共同参与,形成了“三位一体”的政策执 行体系

    川南临港片区管委会:为保障政策的合法性和权威性,川南临港片区形成了 以政府为主导的自贸试验区川南临港片区管委会,具体负责自贸试验区统筹规划 和组织协调,是川南临港片区具体政策的制定者和执行者,拥有行政管理和行政 审批权,指导川南临港片区日常工作。在川南临港片区管委会下设金融工作局, 这是全省首个地市金融工作局,作为川南临港片区具体金融政策的贯彻执行者, 负责制定川南临港片区的金融业发展规划和发展策略,推动金融开放体系建设, 协调金融机构,更好地为实体经济服务。

    市场化平台:为了提高制度创新的运转效率,川南临港片区借助市场化平台, 例如中国白酒交易中心、天府(四川)联合股权交易中心川南培育分中心、西南 联交所泸州分所等中介服务中心,加强有关政策的传导,提高交易效率,促进金 融市场运转。

    社会组织:为了促进具体的企业及个人等利益相关群体加入政策执行过程, 川南临港片区积极建立由政府相关部门、人民银行、金融机构、企业、媒体等共 同参与的金融综合服务平台,发挥信息发布及行业监督功能。 

3. 政策内容摘要

    自四川自贸区挂牌成立以来,围绕《中国(四川)自由贸易试验区总体方案》, 各政策制定主体已****一系列政策支持川南临港片区金融业发展,四川省共****7项政策文件,泸州市各部门作共**** 11 项政策文件,川南临港片区管理委员会出 台 4 项政策文件。本文对 22 项政策文件做进一步分类和梳理,发现目前****的一 系列政策主要从几个方面着力支持金融业发展。总的来说,一是支持金融机构入驻片区,二是深化产融合作, 三是拓展金融业态,四是优化营商环境。 

3.1 引进金融机构

    金融机构作为连接资本供需双方的枢纽,在金融业中处于核心地位,金融机 构的集聚使得地区金融业逐渐扩张。因此为支持自贸区金融业发展,政府制定了 一系列政策,鼓励和引导金融机构入驻川南临港片区。

    川南临港片区管理委员会****了《中国(四川)自由贸易试验区川南临港片 区支持和鼓励引进金融机构暂行办法》。该办法主要规定区内金融机构的开办、经 营及高级管理人员引入的补贴。其中第二章规定对区内开办金融机构提供现金补 贴及用房补贴,对区内重点引进的金融机构通过一事一议的方式商讨补贴标准。 第三章规定对金融机构经营贡献的补贴。主要通过减免企业所得税,激励金融机 构经营业绩,鼓励银行类金融机构在川南临港片区拓展业务等方式扶持和激励金 融机构。第四章主要规定对金融机构高级管理人员的引进政策,对金融机构高管 减免一定的个人所得税,同时为其家属的工作生活提供便利。第五章强调优化金 融机构政务服务环境的政策。具有代表性的是管委会为新设金融机构办理登记入 驻等事项提供一站式服务。

    中国银监会四川监管局****了《关于简化中国(四川)自由贸易试验区银行 业机构和高管准入方式的实施细则(试行)》。一是规定区内银行金融机构的准入 方式,即实行报告制。在报送完整报告材料后 10 日内凭相应手续向监管部门申请 颁发、换发或缴回金融许可证。二是简化银行的高管准入方式,对管理型支行担 任主要负责人,以及虽未担任主要负责人职务,但实际履行其职责的人员,无需 报经监管部门事先核准,免于参加高管人员任职资格考试,实行事后报告制。三 是规范监管部门的监管工作,要求监管部门结合非现场监管和现场检查情况,加 强对区内依照报告制设立机构的运营评估及高管的履职评价。

    四川省证监局****了《关于四川证券行业支持中国(四川)自由贸易试验区 建设的指导意见》。该指导意见支持各机构进驻自贸区设立各类金融总部、区域总 部等机构,同时支持证券业经营机构在自贸区内新设分支机构。四川省保监局出 台《关于四川保险业支持中国(四川)自由贸易试验区建设的指导意见》,支持在 自贸区内设立健康、科技、养老等专业保险机构,探索组建专业化地方法人航运 保险机构,鼓励专业保险中介机构等进驻自贸区。

3.2 深化产融合作

    企业作为金融市场的需求端,企业的融资需求必须受到重视,但是在传统金 融市场体制下,小微企业融资难、融资贵的问题难以得到解决,在自贸区设立之 后,川南临港片区更加重视企业的融资需求,****了相关政策支持企业融资。 中共泸州市委****了《关于促进政银企通力合作良性互动发展共赢的实施意 见》,从七个方面构建发展共赢工作机制:第一,建立多元化金融服务体系。第二, 发挥财政专项资金的引导作用。第三,引导银行机构优化信贷投向。第四,鼓励 企业对接多层次资本市场上市挂牌融资。第五,拓展企业债券融资渠道。第六, 大力发展股权投资基金。第七,发挥保险资金的融资功能。

泸州市人民政府****《关于进一步支持中小微企业融资与发展的意见》,系统 地规范中小微企业的融资支持政策。该意见主要从以下几个方面来促进中小微企 业融资:一是加强融资信贷的完善,促进融资担保公司提效降费,提升国有控股 融资担保公司服务企业能力。二是拓宽企业融资渠道。加快产业发展引导基金投 向中小微企业,建立风险补偿资金池。三是提升企业竞争力,对符合条件的企业 实施贷款贴息,支持企业兼并重组,加大知名企业引进。四是完善配套措施。

    川南临港片区改革创新发展指挥部****《关于激活金融资源建设“两中心两 基地”的实施意见(征求意见稿)》。该实施意见对企业融资的支持主要体现在促 进企业跨境结算便利化,规定区内企业资本项目外汇收入可意愿结汇,并且扩大 川南临港片区企业可结汇使用的外汇资金范围,对区内企业的跨境贸易结算提供 补贴。

    泸州市金融办公室****《关于支持中国(四川)自由贸易试验区川南临港片 区建设的实施方案》。该实施方案创新企业投融资模式,为区内企业上市挂牌开辟 绿色通道,支持自贸区内经营业绩较好、资产质地优良、具有稳定现金流的国有 企业,进行股份制改造实现整体上市,推进资产证券化,增强国有企业经营活力, 提高国有资本流动性。

3.3 拓展金融业态

    为了促进融资租赁产业发展,川南临港片区争取省商务厅、省国税局****《关 于中国(四川)自由贸易试验区内资租赁企业从事融资租赁业务有关事项的通知》, 鼓励国内租赁公司开展融资租赁业务试点。

    泸州市人民政府办公室****了《关于中国(四川)自由贸易试验区川南临港 片区促进融资租赁业发展的实施意见(试行)》,用于指导区内融资租赁产业的发 展。第一,促进融资租赁企业集聚。对新引进、已落户且增资规模达到一定标准 的融资租赁企业,给予企业落户补贴、增资补贴、经营性用房补贴等方面的政策 扶持。第二,引导融资租赁企业创新和拓展业务。鼓励开展船舶及工程设备、医 疗器械、航空器材等租赁业务,支持融资租赁公司参与污水和垃圾处理、轨道交 通、公路桥梁等领域的基础设施建设和政府设备采购,用租赁方式增加公共部门 的设施设备。第三,优化融资租赁业发展环境。优化融资租赁企业审批服务,推 动融资租赁行业组织建设,建立融资租赁资产交易平台,推动和促进专业咨询、 技术服务、鉴定评估、信用评级等各类融资租赁中介服务机构发展。

川南临港片区管委会根据指导意见进一步细化和落实,****了《中国(四川) 自由贸易试验区川南临港片区促进融资租赁业发展暂行办法》。该办法主要有以下 几项规定:第一,对于新设、迁入或已设立且增资达到一定标准的融资租赁企业 给予落户补贴,经营性用房补贴。第二,规范特殊项目专业子公司(SPV)的设立 登记。第三,对注册在川南临港片区的融资租赁企业的高级管理人员实行税收减 免。第四,对融资租赁企业拉动全市发展的举措实施补贴。第五,对融资租赁企 业在重点领域和行业开展业务提供补贴。第六,支持融资租赁企业进行融资和拓 展业务。融资方面,支持和鼓励通过发行股票、债券、票据或资产证券化等多种 方式进行融资。

川南临港片区管委会还****《中国(四川)自由贸易试验区川南临港片区管 理委员会关于做好五类从事金融活动企业商事登记工作的通知》,加强金融开放创 新,鼓励引进金融机构和从事金融活动的企业。一是根据《市场准入负面清单(2018年版)》要求,明确川南临港片区(以下简称“川南临港片区”)内的融资租赁、 商业保理、资产管理、投资公司、金融信息科技等五类企业为非金融机构、从事 金融活动的企业。二是从事金融活动企业的经营范围实行企业自主申报,川南临 港片区管委会授权由金融工作局负责五类从事金融活动企业的前置审核审批,行 政审批局负责五类从事金融活动企业的商事登记工作。三是金融机构和五类从事 金融活动的企业,金融工作局对企业资料审核审批后应予以持续关注,负责防范 相关金融风险;其他非金融机构、不从事金融活动的企业在实际经营活动中从事 了非法金融活动,由市场监管部门负责防范相关风险。

3.4 优化营商环境

    泸州市工商行政管理局****的《支持自贸试验区川南临港片区建设的若干措 施》,明确规定了自贸区内企业的工商登记政策。在行政审批方面,为金融机构、 企业提供一站式集中并联审批服务。在中介服务和信息平台方面,对注册在川南 临港片区内的,服务范围涉及专业咨询、鉴定评估、财务管理、会计服务、审计 服务、法律服务、信用评级的融资租赁中介服务机构,相关职能部门通过政府购 买服务形式对中介服务机构的发展提供支持。

    泸州市国家税务局****的《支持自贸试验区川南临港片区建设的若干措施》 中,将自贸区出口外贸企业出口退税审批权下放到龙马潭区局。简化和优化企业 税收办理程序,并在适用的政策法规内,针对企业的具体实际情况提供个性化办 税服务。泸州市地方税务局****的《支持自贸试验区川南临港片区建设的若干措 施》,创新税收管理模式,实现国税地税联合办公,对税收优惠实行“以报代备”, 尽快对小微企业是否具有税收优惠资格进行系统自动认定,自动完成免相关税款 减免,同时建成网上多元化办税平台,简化审批流程。

    川南临港片区管委会通过简化各种行政审批流程,着力打造便民利民的政务 服务环境,为融资双方营造有利的政策环境。对于新设金融机构,管委会通过以 下措施积极优化政务环境,间接促进金融机构集聚。一是增强和提升优质服务意 识,简化行政审批程序,提高工作效率,缩短办理手续时间,为新成立的金融机 构办理登记注册等事项提供一站式服务。二是积极举办各种座谈会、推介会等方 式,搭建银行与政府、银行与企业的合作平台,向新成立的金融机构推荐优质客 户和合作项目。三是统筹人社局、公安局等有关部门,在各自权属范围内对外资 金融机构人员的出国申请优先办理。 



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